Poliţia Română avertizează asupra unei creşteri semnificative a infracţiunilor de fraudă care implică folosirea abuzivă a identităţii Agenţiei Naţionale de Administrare Fiscală (ANAF) şi a unor instituţii bancare. Administratorii societăţilor comerciale şi persoanele care gestionează conturile bancare ale firmelor sunt ţinte frecvente ale acestor atacuri.
Modalitatea de operare a escrocilor
Frauda începe de regulă cu un apel telefonic în care victima este contactată de o persoană ce se recomandă drept inspector ANAF. Sub diverse pretexte, interlocutorul afirmă că firma are o rambursare de TVA, un sold disponibil în evidenţele fiscale sau o diferenţă favorabilă care urmează a fi virată în conturile societăţii. Scopul apelului este să determine o reacţie rapidă, fără verificări suplimentare.
Iniţial, escrocii cer informaţii aparent inofensive, precum banca la care conturile sunt deschise, datele persoanei care le administrează şi numărul său de telefon. În unele cazuri, victimele primesc şi mesaje electronice care reproduc vizual identitatea ANAF, conţinând informaţii false despre rambursări fictive.
Etapa de „validare” a rambursării: sofisticarea metodei
După primul contact, victima este sunată din nou, de această dată de o persoană care se recomandă drept reprezentant al băncii, solicitând respectarea unor proceduri pentru confirmarea rambursării promise. Acestea includ accesarea unui link transmis prin e-mail, SMS sau reţele sociale, autentificarea în aplicaţia de internet banking şi furnizarea unor date personale sau financiare, precum şi autorizarea unor operaţiuni bancare.
Escrocii folosesc un limbaj tehnic profesionist pentru a spori credibilitatea şi susţin că aceste operaţiuni sunt necesare pentru procesarea rambursării. În realitate, victimei i se cere să transfere toţi banii existenţi în conturile firmei într-un „cont colector” controlat de infractori, cu promisiunea eronată că suma va fi restituită ulterior împreună cu rambursarea fiscală.
Pagube semnificative pentru companii
Un caz cunoscut este cel al unui administrator care a pierdut aproximativ 400.000 de lei în urma acestei înşelătorii. Alte două pierderi raportate au fost de 86.000, respectiv 119.950 de lei, suferite de alţi doi administratori de firme.
Măsuri recomandate de autorităţi pentru prevenirea fraudelor
Pentru a preveni astfel de fraude, poliţiştii recomandă prudenţă maximă: nu furnizaţi date personale sau financiare prin telefon şi nu accesaţi linkuri venite din surse nesigure. Este esenţial să refuzaţi transmiterea datelor cardului, CNP-ului, parolelor sau codurilor de autentificare pe site-uri necunoscute.
În cazul unor suspiciuni, închideţi imediat apelul şi verificaţi informaţiile exclusiv prin canalele oficiale ale ANAF. De asemenea, menţineţi sistemele de operare şi aplicaţiile actualizate, folosiţi programe antivirus şi activaţi autentificarea în doi paşi pentru conturile importante.
Dacă aţi făcut deja paşi care implică date sensibile sau aţi autorizat tranzacţii suspecte, schimbaţi imediat parolele şi contactaţi banca. Poliţia recomandă monitorizarea continuă a activităţii conturilor şi raportarea promptă a oricărei operaţiuni neautorizate.
